加密貨幣交易所怎麼挑 中心化去中心化? 線上線下?

 

圖/文:wqqhou

目前取得加密貨幣的主要途徑，除了挖礦以及參與ICO外，就是上交易所媒合交易。但是加密貨幣交易所的種類繁多，到底應該要選哪一種?

以下是幾種常見的交易所

1.線上中心化交易所

簡介

概念很簡單，就是讓使用者將自己的資金移到交易所提供的帳戶，讓交易所以使用者自己開出的條件，做買賣自動媒合，並且自動執行，與目前股票/期貨交易所的運作方式非常相似。

舉例來說：我今天希望以7000美金的價格出售1BTC，我就必須先將1BTC發給交易所，然後再至交易所掛單，掛單之後只要等著交易所自動幫我媒合即可。

優點

1.類似於股票交易所，有各種圖表及資訊，方便投資人分析。

2.掛單後可即時迅速的交易，操作難度中等。

3.適合剛入門的礦工，收到挖礦報酬之後可以立即轉手售出。

4.不須擔心第三方詐騙。

缺點

1.使用者發給交易所的加密貨幣都是交易所掌控，因此如果交易所被駭客攻擊，亦或是伺服器出錯，使用者的資金將有很大的風險。

2.身份驗證程序複雜，對臺灣人不友善。

3.目前多數國家尚未對加密貨幣交易所立專法，因此如果背盜幣或是使用上出現問題，很可能求助無門。

4.交易所一般都有出入金上限。

知名此類型交易所:bittrex,poloniex,bitfinex,kraken……

 

2.線下交易所(場外交易所)

簡介

線下交易所顧名思義就是在線下完成交易，而非像是線上交易所，有九成的動做都是由程式自動執。線下交易所一般僅負責媒合，而不會完全幫使用者執行交易的部分。

舉例來說：我今天希望以7000美金的價格出售1BTC，我有兩種選擇：1.先在交易所掛單，當別人看到我的掛單時，如果有意願出售的話就可以與我聯繫，跟我私下進行交易。2.直接在交易所上查詢有沒有符合我條件的掛單

優點

1.可以保障資金安全(在未遇到詐騙得情況下)。

2.手續費通常較線上交易所低廉。

3.交易方式可以較自由，並且不用擔心匯款上限，因為可選擇面交。

4.因為帳戶都是自己擁有，因此不用擔心交易所會有出入金上限。

缺點

1.交易較不及時，在價格波動大的時候，可能會造成交易糾紛。

2.交易所較難主動防範詐騙(尤其是第三方詐騙)。

3.所需的程序較複雜，適合大額交易的玩家。

知名此類型交易所:localbitcoin,otcbtc……

 

3.線上去中心化交易所

簡介

去中心化交易所是目前最新的概念，其並沒有一個明確的定義，主要就是讓整個交易的過程皆在區塊鏈上運作。每一間去中心化交易所的媒合方式皆不同，有的操作方式跟線下交易所很類似，一樣要先掛單，但將原本單純掛單的動作改成發佈智能合約。最大的特點是，他不像中心交易所保管了使用者的私鑰，也不像線下交易所需要擔心詐的問題。因為智能合約確保了資料的安全性，以及確保雙方皆必須履行合約。

舉例來說:我今天打算以7000美金的價格出售1BTC，我將我的掛單內容以智能合約的形式發佈到區塊鏈上，其他人看到我的智能合約

優點

1.私鑰自行保管，被盜幣的風險相對低。

2.自行保管錢包，無出入金限制

3.無須擔心自己已經發幣，對方不發幣的問題。

缺點

1.目前多數交易所只提供加密貨幣間的交易，無法使用法幣。

2.交易速度較慢，每次交易交需等待交易確認完成。

3.手續費在特定幣種的交易間可能十分不划算

(例如前陣子，比特幣手續費極高，當時每一筆交易皆須支付一次手續費)

知名此類型交易所:etherdelta……

 

4.線上中心化兌換所

簡介

基本上跟銀行的概念很像，就是由一個中心化的機構定價格，使用者可以跟其直接購買或販賣加密貨幣。一般來說，加密貨幣及法幣，在交易前都需先暫時由兌換所保管。對於第一次嘗試的人，或是希望操作簡單而比較不在意價格的人，比較適合這種方式。

舉例來說: 我今天打算以7000美金的價格出售1BTC，我就到兌換所的網站註冊帳號，並且將加密貨幣發送至兌換所，並按照該兌換所當下的匯率轉換成法幣。

優點

1.交易快速、方便

缺點

1.價格通常離市價有一定的差距

知名此類型交易所:maicoin,bitoex……