加密貨幣常見的 7 種詐騙手法!新手別踩的幣圈詐騙陷阱

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幣圈 加密貨幣 詐騙

在加密貨幣的世界中,所有人都會說「安全至上」,雖然所有的投資都是如此,但在幣圈無疑要更加小心…因為各式各樣的詐騙實在太多了,而且一不小心就會上當,這跟臉書上常見的股市詐騙不一樣,有些沒辦法那麼好分辨喔!

因為詐騙手段推陳出新,因此本篇先列舉幾個比較常見的幣圈詐騙手段,大家在加密貨幣的世界裡要格外注意,以免一不小心就被割韭菜了!

本文目錄:

詐騙手法一、假交易所、假服務騙你入金

幣圈的世界裡有大大小小各種交易所、服務、或是投資平台,要使用它們的服務之前,都必須要先「入金」。

入金可以是電匯到他們的銀行帳戶,或是對方會給一個收幣地址,要求你把加密貨幣打過去。

然而,有很多假交易所,當你把幣轉過去時是沒有問題的,但要「出金」(也就是把幣領出來)的時候,要嘛用各種方式刁難,要不就是按鈕直接失效,讓你出金失敗。

也就是,這些小交易所,往往「只能入金、不能出金」,是相當常見的詐騙手法。


▲ 這些小交易所,很可能「只能入金、不能出金」。

無論是正常的交易所或是假交易所,「入金」都是避不可免的方式,所以才建議各位新手當你要把錢匯給交易所(無論是法幣或是加密貨幣),請務必選擇大型的交易所。

避免假交易所詐騙的方法

要避免的方式很簡單,就是盡可能的「只在大型交易所交易」;像是全世界最大的交易所幣安、明星代言的新興交易所 FTX,或是台灣有立案的交易所 MAX 等等,會是較安全的選擇。

延伸詐騙:正規交易所的假客服

當你在臉書社團或是 Telegram 等社群上發問時,很可能會碰到宣稱自己是官方客服的人員私訊你,說要幫你一對一解決問題。

這些有很高機率就是詐騙!各大交易所的官方社群其實都一再強調,只要是私訊的都是詐騙,或是官方人員絕對不會私訊等等。

所以只要有帳號私下敲你,心中的警報聲就要響起!他們的手法各異,但總之,千萬不要相信官方管道以外的聯絡方式,只相信官方社群(前提是要確定真的是官方社群,一定要從官網連過去)的人員、官方網站上的客服管道等等。

詐騙手法二、空投、送禮、抽獎騙局

如果說匯一萬元給我,就送你禮物,錢再還給你,你相信嗎?

大多數人應該是不信的,但在幣圈卻有很多人中了「空投」的騙局。

所謂空投,意思是幣圈裡的各種機構,為了行銷用途或是其他目的辦的送禮或抽獎活動,由於這類活動經常會給到不錯的獎勵,甚至有很多人在幣圈就是靠著「擼空投」賺錢的。

老實說,這在幣圈裡是見怪不怪的事,對方的目的可能是要推廣新的交易所、推廣新出的服務,或是推廣新開發的錢包等等。

但也因為這樣,經常會有很多的「假空投」混雜其中,要求你轉幣到一個名不見經傳的錢包或是交易所,然後…就沒有然後了。

避免詐騙空投的方式

這類空投有可能是貨真價實的,但專門詐騙的也不少,新手往往不具備判斷的能力(老實說,很多老手也都被騙過),因此如果剛入門,還沒辦法透過社群、各種方式來判斷,那最好的方式就是不要去貪那些空投,或至少,要做好心理準備。

另一種常見的錢包騙局

另一種常見的騙局,則是利用你自己真正的錢包,製作釣魚網頁騙你輸入帳號密碼、註記詞。

一旦駭客知道了你的帳密與註記詞,就可以在他的電腦迅速登入你的錢包,把錢轉走了。

網紅啾啾鞋最近就是碰到這類詐騙,這種其實跟釣魚網頁是一樣的;大家一定要記得,錢包的註記詞和帳密就等同於密碼,千萬千萬千萬不可以在任何網站輸入!若要更謹慎的,甚至不建議把註記詞存在電腦裡,建議還是手抄下來存在保險箱放好。

詐騙手法三、假網紅騙局(或真網紅詐騙)

幣圈的氛圍是相對依賴社群的,有一大群人因為網紅推出的新幣、新遊戲、新 NFT 而大賺一筆,這是真的。

但正因為這是真的,也吸引了部分人冒名進行詐騙。

過去就曾有 Twitter 上的名人帳號被盜用(包括比爾蓋茲、Elon Musk、歐巴馬…夠大咖了吧!),然後要求追蹤者打幣到指定帳號,想當然爾有非常多人上當受騙。

避免假網紅詐騙的方法

其實上面講的幾種詐騙,原理上都是一樣的,要嘛假冒名人、假冒交易所、假冒活動,最終目的都是給一個地址,然後要求你打幣過去。

因此,當你要打幣到一個陌生的地址時,請務必謹慎再謹慎,確定對方是合規合法安全的交易所或錢包,再進行動作。

詐騙手法四、假錢包詐騙

在加密貨幣世界裡,有時你會想要把錢存到不同的錢包 App 保管。

這些錢包有些是冷錢包(不聯網),有些則是聯網的,有被盜的風險,但這是另一回事。

這邊要講的,是「假錢包」,也就是偽裝成知名錢包的官網,但其實下載下來的根本是假的 App、給的地址也是假的,錢轉過去後就沒有了,或是一樣只能入金不能出金。

避免假錢包詐騙的方式

請務必務必確定在官網上下載錢包 App,有些釣魚網站做的跟真的網站一模一樣(完全複製),因此請一定要從網址確定下載位址,或是從官方 Twitter 或 Facebook(最好要有藍勾勾驗證)找到下載連結。

詐騙手法五、劣質 ICO 詐騙

ICO 意思是 Initial Coin Offering,類似股票 IPO 一樣,表示要發一個新的幣。

假的 ICO,會吸引投資人籌資購買一個新興的幣,並且宣稱未來會漲到多少多少;這類假 ICO 詐騙往往缺乏可行的商業模式或是白皮書(但就算是做得很精良的,也不一定就可靠)。

有些 ICO 不一定是詐騙,但買了一樣血本無歸…而新手如果無法分辨,建議還是先不要挑戰 ICO 這個領域。

其他如新聞上所看到的,現場見面跟你說明啊、在社群軟體上跟你講的天花亂墜的啊,這種都相當危險;比較可靠的方式,還是購買在交易所上可以買到的幣。(不過這只代表不易被詐騙,不代表不會賠錢…這同樣是兩回事,就像買假股票跟買到崩盤的爛股票,都是賠錢,但本質上是不一樣的事)

光是要找到好的 ICO 項目就已經相當困難,而且 ICO 往往缺乏監管與審核,導致劣質 ICO 甚至是詐騙 ICO 充斥市場,投資人不可不慎。

詐騙手法六、OTC 場外交易詐騙

要購買加密貨幣有很多方式,像是先前本站介紹的:比特幣怎麼買?一文,或是幣安入金教學等等,可以透過電匯交易所、刷卡、C2C 交易等等方式入金。

還有另一種方式,就是 OTC 場外交易,意思是不在交易所內交易,在第三方平台購買加密貨幣,對方再把幣打給你的方式。由於加密貨幣是去中心化的,因此這類交易也算常見。

OTC 本質上也沒問題,只是同樣要小心詐騙就是了。

避免 OTC 詐騙的方法

這類 OTC 詐騙其實跟網拍詐騙是很類似的,就是拿了錢不給幣之類的手法。如果看到在奇怪的地方(如臉書社團)兜售加密貨幣,就要小心是詐騙,如果對方開的行情又遠低於市價,就更要謹慎。(明明在交易所按幾下就可以賣更好的價錢,幹嘛還大費周章的跟你交易?)

詐騙手法七、各式各樣的假項目

這個講不完了,像是仿冒的 NFT、龐氏騙局項目(就是拿新人的錢給舊人,讓舊人以為這是可靠的項目,進而投資更多錢,最後捲款),甚至是明知道是泡沫的小幣等等(如前陣子很有名的魷魚幣,就是襯著《魷魚遊戲》爆紅推出的幣,短時間暴漲之後暴跌到幾乎歸零。

避免加密貨幣詐騙的幾個原則

要避免在加密貨幣世界被詐騙,有幾個原則一定要把握。

只使用知名的服務

只使用知名的交易所(如幣安)、知名的投資服務(如派網)、知名的錢包(如 Metamask),盡量不要使用沒聽過的網站,或者在使用之前盡量的做好查證功課。

如果要更謹慎,可以先匯一小筆錢進去,確定會到帳後,再把錢轉出來,確定可以出金;儘管這樣也不定能篩選詐騙交易所,但至少多了那麼一點點保障。

但是最根本的方式,還是儘量只使用知名的服務,在幣圈,連知名的交易所都不見得 100% 安全了,因此這點風險意識是一定要有的。

只從官方管道獲得訊息或載點

要留意盜版 App、盜版錢包、盜版 NFT、盜版客服人員…假使你使用幣安的服務,就只加入從幣安官網找到的社群連結,下載 App 也從幣安官網找到連結,不要從網路上下載來路不明的檔案。

客服人員也是,請只在官方管道與客服人員聯絡,不要相信突然私訊你的客服。

不要過度貪心

來到幣圈,說不要貪心是有點不切實際了…但至少,聽起來「Too good to be true」的空投/送禮、投資項目、新幣,心裡至少要有點警覺。

真的忍不住想投,請控制好資金,並做好血本無歸的準備;幣圈很多投了名不見經傳的小幣,最後被證實真的大漲、爆賺一波的故事很多,大家聽到這些故事時也會心生羨慕,老想找到下一個「被低估」的投資項目。

但要小心還沒找到,錢就先沒了…所以投資以前,請做好心態管控以及風險管理。

以上,其實幣圈的詐騙手段超級多,而且還越來越精緻(連盜用歐巴馬官方 Twitter 都有了),因此請無時無刻留意各種風險,小心再小心,才可以在幣圈世界裡少走一點冤枉路。

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