理財APP Vision Money:自動化記帳、追蹤投資標的,算出投資績效

Vision Money 記帳理財 App

利用記帳軟體紀錄日常花費,已經是很多人手機裡必備的工具,但一般記帳 APP,只能記錄各種花費,至於投資台股、基金、美股和 ETF,就得加總輸入自己的投資金額,要查基金得去網路銀行,查股票得去券商網站,查美股還要登入複委託,查到了還要自己加總,才能知道投資的庫存價值。

甚至不同價格幣別數量的各種投資和收入支出,無法一起計算,更不能回溯查詢,這段時間以來,自己辛苦存的錢到底成長多少,投資是賺是賠,報酬率跟市場比起來成績如何?心裡滿是問號。

《Vision Money》是我發現第一款可以整合記帳與投資的理財 app,再也不用登入不同帳戶,或是費力自己做 Excel 就可以看到資產現況。

版本比較適合族群特色優點每日更新價格支援版本
  • 免費版:無廣告、記帳、報表、投資全功能免費、追蹤三檔投資標的。
  • 專業版:免費版加上無限制追蹤投資標的。每年NTD$720。

上班族、多帳戶者、喜歡輕鬆理財一指搞定

  • 自動化記帳
  • 投資績效評估
  • 自動提供資產價值

台外幣、台股、美股、ETF、台灣境內外基金、加密貨幣

iOS、Android

Vision Money 快速資產整合、一目瞭然

不止是資產的現況,使用者甚至可以依時間區間查詢查詢資產歷史價值漲跌。還可以整合所有帳戶,每日更新台股、基金、美股、外幣和加密貨幣,清楚顯示各帳戶台幣價值,也可以自己設定選擇其他貨幣。

Vision Money 記帳理財 App

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協助評估投資績效

Vision Money 另一個強大的地方是能夠從各種角度計算使用者的投資報酬率。整合所有帳戶、標的計算時間加權報酬率,方便使用者了解真實的投資報酬與風險,和市場比較起來績效到底如何。

它會把投資損益分為已實現損益(已經賣掉賺得的)、股利收入和未實現損益(現在所有投資賣掉可以賺多少),清楚的讓知道自己損益的來源。

Vision Money 記帳理財 App

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你可以整合所有帳戶或是分帳戶查看,現有投資標的股數、原幣別價值、成本、台幣價值、未實現報酬率,用來作為停損停利的依據,也可以顯示投資比例、隨時更新最新的價格,方便使用者評估哪些投資標的要加減碼。

👉 Vision Money 投資功能快速展示

Vision Money 記帳理財 App

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整合的自動化記帳

至於每日的收支記帳,是一般人使用記帳軟體最繁雜的部分,Vision Money 提供多元的記帳方式:

  • 支出-吃飯交通等費用
  • 收入-薪水和銷售等收入
  • 轉帳-帳戶間貨幣互轉
  • 交易-證券交易紀錄
  • 餘額-帳戶餘額調整
  • 多筆-多種收支一筆紀錄

它也可以與雲端發票整合自動下載花費、不用一筆一筆輸入,還可以依據明細自動分類。其他例如台股和美股的配股配息也會自動通知。

電費、保險費、電話費、貸款等固定收支項目,還可以設定為定期收支,並且設定幾天前提醒,時間到了自動產生提醒,並可轉為記帳明細,所有訊息整合在理財儀表板內。

Vision Money 記帳理財 App

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統計報表整合多種幣別與投資

辛苦記帳後,最重要的是產生統計圖表了解這段時間以來收支和資產的變化,作為控管收支的參考。Vision Money 讓使用者在記帳時自由選擇付款幣別,收支報表自動轉換為台幣,證券交易買賣、配股配息自動產生投資損益與股利收入。

資產總額報表自動反映各種貨幣、投資標的的各期資產價值,讓使用者了解自己資產的成長,增加投資成就感。

👉 Vision Money 記帳與報表功能快速展示

Vision Money 記帳理財 App

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理財是將工作的收入經過支出的控管,產生的儲蓄進行投資,用抵抗通膨或是增加資產,而達成人生目標。因此收入、支出及投資三個理財支柱缺一不可,Vision Money 化簡為繁,連結即時的價格資訊,自動產生多樣的統計報表,幫助你達成財務目標。

👉 Vision Money 官網及下載:請點此

 

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