高股息 ETF 有哪些？選擇高股息 ETF 要注意的事 - 蘋果仁

ETF (Exchange Traded Fund)，中文稱為「指數股票型基金」，是一種由投信公司發行，追蹤、模擬或複製標的指數之績效表現，在證券交易所上市交易的開放式基金。

近年來，高股息 ETF 成為許多投資者關注的焦點。高股息 ETF，是指這種 ETF 是以股息率較高的股票為基礎，通常可能還會持有一些具有穩定現金流的公司股票。

投資市場每天的波動總是上上下下，除非是專職投資者可以時時盯盤，大多數的人總難免會擔心市場波動影響自己的投資效益。隨著投資者對穩定現金流和股息收益的需求不斷增加，於是 ETF 等基金類的投資商品，便成為大多數人的投資選擇，其中高股息 ETF 具備了穩定的現金流，所以越來越受到投資者歡迎的投資工具。

隨著市場上越來越多的投資選擇，高股息 ETF 成為了越來越多投資者的關注焦點。那麼什麼是高股息ETF 呢？那麼，市場上都有哪些高股息 ETF 呢？接下來讓我們一起來看看。

高股息 ETF 有哪些

高股息 ETF 是一種投資組合，通過持有股息高、穩定且增長潛力較高的股票來實現回報。

ETF 的組合和管理使得高股息 ETF 比單一股票投資更加穩健和多樣化。這種投資方式特別適合那些追求長期收益、但又不想承擔過多風險的投資者。

高股息 ETF 是近年來投資人關注的一種基金類型，透過選擇高股息的股票，讓基金能夠有較高的股息收益率。

台灣高股息 ETF 比較

目前台灣證券市場上的 ETF 共有 100 多檔，詳細的資料可以從台灣證券交易所的 ETF 上市清單查到明細。其中在不同時間上市的高股息 ETF 也有許多檔，可供投資人選擇。

例如最早發行的高股息 ETF 元大高股息（0056）、國泰股利精選 30（00701）、元大臺灣高息低波（00713）、富邦臺灣優質高息（00730）、復華富時臺灣高息低波（00731）、國泰永續高股息（00878）、富邦特選高股息30（00900）和永豐優息存股（00907）等。

這些 ETF 選股規則和權重分配的邏輯都有所不同，並非一定適合所有的人，而且投資高股息 ETF 時，除了關注配息外，還要注意基金的內扣費用對收益的影響，避免賺了股利股息，但是又被內扣份用吃掉一大半。

以下幫大家整理目前在臺灣證券交所的國內成分高股息 ETF （新台幣交易）:

ETF簡稱	證券代號	上市日期	標的指數	證券交易稅	交易手續費費率	管理費	保管費	基金公司網站
元大高股息	0056	2007.12.26	臺灣高股息指數	千分之一	同上市證券，由證券商訂定，但不得超過千分之一．四二五	100億以下(含)：0.40% 100億以上~300億(含)：0.34% 300億以上:0.30%	0.04%	點這裡
兆豐臺灣藍籌30(原簡稱:兆豐國際臺灣藍籌30)	00690	2017.03.31	藍籌30指數	千分之一	同上	0.32%	0.04%	點這裡
國泰股利精選30	00701	2017.08.17	臺灣指數公司低波動股利精選30指數	千分之一	同上	0.30%	0.04%	點這裡
元大台灣高息低波	00713	2017.09.27	臺灣指數公司特選高股息低波動指數	千分之一	同上	淨資產價值<=20億為0.45%，20億<淨資產價值<=50億為0.35%，50億<淨資產價值為0.3%	0.04%	點這裡
富邦臺灣優質高息	00730	2018.02.08	道瓊斯台灣優質高股息30指數	千分之一	同上	基金規模20億元(含)以下:0.45% 基金規模逾20億元以上且為50億元(含)以下 : 0.35% 基金規模逾50億元: 0.30%	0.04%	點這裡
FH富時高息低波	00731	2018.04.20	富時台灣高股息低波動指數(FTSE Taiwan High Dividend Low Volatility Index)	千分之一	同上	20億元(含)以下：0.45% 20億元(不含)~50億元(含)：0.35% 超過50億元(不含)：0.30%	0.04%	點這裡
國泰永續高股息	00878	2020.07.20	MSCI臺灣ESG永續高股息精選30指數	千分之一	同上	50億(含)以下，0.30%，超過50億，0.25%	0.04%	點這裡
富邦特選高股息30	00900	2021.12.22	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃高股息 30 指數	千分之一	同上	0.30%	0.04%	點這裡
永豐優息存股(本基金之配息來源可能為收益平準金)	00907	2022.05.24	特選臺灣優選入息存股指數	千分之一	無	50億(含)以下部分收取0.45%，超過50億部分收取0.40%	新台幣20億元(含)以下 0.040% ; 新台幣20億元～50億元(含) 0.035%; 新台幣50億元以上0.030%	點這裡
凱基優選高股息30	00915	2022.08.09	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃多因子優選高股息30指數	千分之一	同上市證券，由證券商訂定，但不得超過千分之一點四二五	50億(含)以下：0.30%；50億以上：0.25%	0.04%	點這裡
大華優利高填息30	00918	2022.11.24	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃優選股利高填息30指數	千分之一	同上	0.35%	0.04%	點這裡
群益台灣精選高息	00919	2022.10.20	臺灣指數公司特選臺灣上市上櫃精選高息指數	千分之一	同上	0.30%	0.04%	點這裡

選擇高股息 ETF 要注意的事

ETF 的相關費用

選擇高股息 ETF 要注意相關的費用，以 0056 和 00878 為例說明。0056 元大高股息 ETF 和 00878 國泰永續高股息 ETF 都是高殖利率 ETF，因為它們可以提供穩定的現金流，並且相較於主題式 ETF，更具防禦性和風險分散性。

0056 和 00878 是目前熱門的 ETF，但兩者的內扣費用並不相同，0056 的內扣費用為 0.44％，而 00878 的內扣費用為 0.65％。根據資料，0056 台灣高股息 ETF 的報酬率表現最佳，而且總費用率最低。

指數報酬與 ETF 報酬

從上面整理的國內成分高股息 ETF 表格中，大家可以看到每檔 ETF 都有一個『標的指數』。這個『標的指數』，是指這檔基金所組成的內容。

以 0056 來說，這檔高股息 ETF 是以臺灣50 指數與臺灣中型100 指數共150支成分股，作為採樣母體，挑選未來一年預測現金股利殖利率最高的50支股票作為成分股，以現金股利殖利率加權，表彰長期穩定配息公司之績效表現。

但是要注意的是，你在股票市場看到的成份股上漲比例，不代表這檔 ETF 也有同樣的上漲比例。為什麼呢？因為要看這檔 ETF 基金經理人是何時買進標的成分股? 基金經理人也要在公開市場跟其他法人、散戶等，一起競價買賣，所以會有時間差，也因此兩者報酬會有差距。

所以，要想了解每檔 ETF 的報酬，可以到發行這檔 ETF 的基金公司相關網頁查詢，審慎評估後，再決定是否投資。

注意 ETF 溢折價

投資 ETF 時，除了考慮相關的費用、投資報酬，當然還要注意買的價格。

一般來說，通常會建議在 ETF 折價的時候買入。因為 ETF 折價的情況，表示市場價格低於 ETF 的淨值，相對來說投資價值較高。

此外，ETF 折價的情況通常不會長期持續，當市場恢復穩定時，ETF 的市場價格很可能會回歸到淨值水平，因此買入 ETF 折價時通常具有較好的投資機會。

相對地，當 ETF 出現溢價時，市場價格已經高於 ETF 的淨值水平，這表示投資者需要支付更高的金額購買，才能獲得同等的基礎資產組合，投資價值相對較低。

因此，在 ETF 溢價時買入通常不是最佳的選擇，除非你有充分的理由相信 ETF 的價格還會繼續上漲，或者你打算長期持有 ETF，以期望在未來獲得更高的回報。

舉例說明：投資 ETF 溢折價

假設現在台灣加權指數的淨值為 10,000點，而 0056 ETF 的淨值為 9,800 點，這代表 0056 ETF 的折價為 200 點或 2%。

如果你認為台灣股市未來將會走揚，你可以考慮投資 0056 ETF 以享有台灣股市上漲的紅利，同時也可以利用 0056 ETF 的折價來獲得更高的報酬。

假如你投入 10 萬元購買 0056 ETF，當市場上漲 10% 時，台灣加權指數的淨值會變成 11,000 點，而0056 ETF 的淨值會跟著上漲至 10,780點（11,000點 x 0.98）。因此，你的投資報酬率為 7.8%（(10,780 – 9,800) ÷ 9,800）。

上面這個實例說明，當 ETF 存在折價時，如果你相信該 ETF 所追蹤的指數未來會上漲，可以透過購買ETF 來獲得更高的報酬率。

投資叮嚀

任何投資都存在風險，通常高的投資報酬，也意味著高的投資風險。雖然比起直接買一檔股票，投資 ETF 相對穩定，但還是要謹慎評估個人可以承擔的風險。另外還要注意的是，投資人因為不同時間進廠，將有不同的投資效益，過去績效不代表未來績效的保證。基金配息率不代表基金報酬率，且過去配息率不代表未來配息率，基金淨值可能因市場因素而上下波動。想比較各種不同 ETF，可以參考臺灣指數公司的公開資訊，網站內有許多資料，非常詳細。