【2024】幣安安全嗎?是騙人的嗎?全網最完整分析(含PTT、Dard 評價整理)


幣安 安全嗎 詐騙

「幣安安全嗎?」是許多剛接觸虛擬貨幣的網友都會出現的疑問,因為感覺三不五時就在新聞上看到關於幣安(Binance)的消息,總會擔心幣安到底是不是騙人的、到底是不是詐騙。

本篇將為大家解答幣安安全嗎、是不是騙人的、是否為詐騙等疑問,同時也整理關於 PTT、Dcard 網友關於幣安的評論。大家在選擇虛擬貨幣交易所的時候可以作為參考。

幣安安全嗎?關於 Binance 交易所的簡介

幣安在加密貨幣領域的地位

幣安(Binance)是全世界最大的虛擬貨幣交易所,根據 Coinmarketcap 的資料,幣安的現貨交易量排名第一與第十(美國因為法規的關係必須獨立出一個交易所);衍生品交易量也是穩居第一。

所以對於「幣安安全嗎?」這問題,相信全球最多用戶這件事已經給了答案可參考。


(圖片來源:Coinmarketcap +本文:幣安安全嗎?2023 交易所解析)

不僅交易量排名第一,可以看到交易的數量更是第二名 ~ 第十名相加的兩倍!要知道,在排行榜上的還有美國的上市公司 Coinbase、歷史悠久的 Bitfinex 等等。

由此可知,幣安並不是什麼名不見經傳的交易所,也不是詐騙,是全世界排行第一的扎實交易所。

幣安(Binance)交易所簡介

幣安(Binance)的創辦人名為趙長鵬(CZ),雖然有一個華人名字,不過其實是加拿大籍;根據維基百科,他在 1980 年就隨父母移民加拿大,並曾在東京證券交易所工作過。

CZ 在 2017 年成立幣安,並在短短八個月時間內做到了世界第一,關於趙長鵬與虛擬貨幣、幣安之間的故事,可以參考 NasDaily 拍的影片《Most Humble Crypto Billionaire(最謙虛的加密貨幣億萬富翁)》: 

現在幣安交易所已經坐穩了世界第一交易量的寶座,並在世界各地提供虛擬貨幣現貨、合約(期貨)、衍生品、借貸等各種服務,並也同時擁有 NFT 交易市場IEO 申購 等服務。

由於規模龐大,自然也有 24HR 中文真人客服、App 與手機/桌面版等等,用戶操作相當容易。目前幣安的用戶數量已經突破 1.2 億,而且這是 2022 的數據,最新的用戶數量則尚未公布。總之,絕非騙人的詐騙交易所。

幣安安全嗎?官網的安全性分析

幣安安全嗎?平台的資訊保護機制

幣安作為加密貨幣交易所,也負責保管屬於用戶的虛擬貨幣,對此,幣安官網表示提供了以下的安全性防護措施:

  • 安全儲存:絕大多數用戶加密資產,都安全地儲存在離線的冷錢包中。
  • 即時監控:幣安的風險管理系統會分析每一次提款、重置密碼、雙重驗證、電子郵件地址更改等變化;若有異常活動觸發警報,提款將暫停至少 24~48 小時。
  • 組織安全:錢包和人員基礎設施採用了先進的安全措施,包括多重簽名和閾值簽名方案(TSS),確保了我們用戶資金的安全和完整性。
  • 高級數據加密:透過加密儲存的方式保護用戶數據和個人資訊,傳輸中的數據也透過點到點加密進行保護。

幣安安全嗎?平台的資產保護機制

幣安提供了用戶安全基金(簡稱:SAFU),這是幣安於 2018 年設立的一個緊急基金,用意在於保護用戶的資金。

幣安承諾將會從手續費收入中挪用一部分比例的資金並投入 SAFU 之中,以確保用戶的利益。幣安曾公告表示 SAFU 的安全保護基金將會維持在 10 億美元的規模。

當出現極端狀況或安全問題,引發的用戶資產損失,而需要由平台支付其損失時,幣安將會動用 SAFU 基金內的資產。(當然,用戶自己被詐騙集團騙走資產則不在保護範圍內)

至於幣安的 SAFU 安全嗎?錢包地址也是公開的,如下:

幣安安全嗎?給個人的防護機制

以上是幣安作為平台提供的安全保護機制,但很多時候,其實是用戶自己不慎導致帳號被盜。

對此,幣安提供用戶方的安全機制為:

  • 安全登錄:幣安支援兩階段驗證,包括硬體、軟體兩階段驗證、簡訊、電子郵件驗證碼等等。
  • 登入控制:透過 IP、設備管理等方式,確保登入帳號的裝置是可信的。
  • 安全通知:檢測到可疑活動時,用戶會收到電子郵件、通知、警報。

在所有提幣、交易等重要動作上,幣安都會要求兩階段驗證,所以駭客即便取得你的帳號密碼也無法竊取資產;此外陌生裝置在登入後,用戶也會收到各個管道的通知。

但對於詐騙則要格外小心,因為再多的安全提醒機制也敵不過詐騙,很多受害者都是心甘情願的轉錢的…千萬要小心假冒幣安的騙人私訊。

幣安資產安全嗎?資產儲備報告

在 FTX 發生破產倒閉事件後,各大交易所都推出了自己的資產儲備報告,向外界證明交易所內的資金儲備量與安全性足夠,不會受到擠兌影響,大家也可以在幣安官網查看公布的默克爾樹報告。

可點此前往幣安的資產儲備網頁,在裡面可以看到各種資產的儲備數量與鍊上數據,為資產安全性加分。

幣安在政府眼裡安全嗎?各國的合規進度報告

加密貨幣交易所在全世界各地都是政府重點審查與檢視的對象,因此幣安如果要更能夠被大眾接受(而不是一直被問『幣安安全嗎?』這類問題),能被各國政府接納是必要的。

至 2023 截稿為止,幣安交易所在世界幾個國家的合規進展如下:

幣安在英國的合規狀況

2021年6月,英國金融行為監管局下令幣安停止在英國進行受監管的加密貨幣相關活動。

幣安在日本的合規狀況

2021年6月,日本金融廳向幣安發出警告,指出其未在日本註冊從事業務。

幣安在義大利的合規狀況

2022年5月,幣安在義大利得到監管機構的批准,可以在義大利提供加密貨幣資產相關服務。

幣安在法國的合規狀況

2022年5月,幣安在法國獲得監管機構的批准提供虛擬貨幣服務。法國是第一個給予幣安監管批准的歐洲國家。

幣安在加拿大的合規狀況

2022年3月,幣安向安大略証券委員會作出保證,將停止為安大略省的用戶開設幣安帳戶,並停止現有帳戶中的交易。

幣安在美國的合規狀況

2023年3月,美國商品期貨交易委員(CFTC)在聯邦法院向幣安和趙長鵬提起訴訟,指控其涉嫌違反加密貨幣衍生品等相關規則、業務監管不周、將公司設立於美國以外以逃避監管等等。

由於美國特殊的監管法規,許多加密貨幣交易所是不能向美國人提供服務的,因此幣安也針對美國規定推出了「幣安美國」(Binance.US),但 CFTC 表示幣安曾指示員工教美國用戶透過 VPN 等方式繞過限制,以便使用功能更加完整的「國際版幣安」(Binance.com)。

對此幣安則是否認,表示有 750 名以上的員工在進行 KYC 與防制洗錢等工作,並透過各種一流技術確保合規性。幣安也表示 Binance.com 擁有16個加密資產交易服務等相關的許可證,已經可說是所有加密貨幣交易所中最多的。

關於 CFTC 起訴幣安的事情,目前沒有更近一步的進展。

幣安安全嗎?曾發生過的安全危機事件

在 2019 年 5 月 7 日,幣安表示成為了一次「大規模安全漏洞」的受害者,並被駭客竊取了超過 7,000 枚比特幣,在當時的價值約為 4,000萬美元。

當時幣安 CEO 趙長鵬表示,駭客使用了各種技術,包括釣魚、病毒和其他攻擊方式,並透過一種可以通過當時安全檢查的方式進行了結構化交易。對於這次安全事件的反應,幣安是停止了進一步的存提款,但在平台內允許交易繼續進行。

幣安也承諾將動用其「用戶安全基金」(SAFU,前文有提及)補償受到損失的用戶。

幣安是騙人的嗎?是詐騙嗎?

幣安是騙人的嗎?是詐騙網站嗎?從上面的各種資料其實已經可以知道,幣安不僅不是詐騙,還是目前世界上規模最龐大的交易所。

但,很多詐騙網站會假借幣安的名義行騙,或是透過各種手段引導你到幣安買幣,再把你的幣騙走,這種情況下並不是幣安網站本身的問題,而是你自己上當了。

加密貨幣世界的詐騙非常多,詳情請見:2023 十種幣安詐騙手法揭密:交友詐騙手段與 PTT 討論整理

不要讓幣安變成詐騙網站的工具,然後跑來問「幣安是騙人的嗎?」這類問題了!這就是一間交易所而已。

PTT、Dcard 網友對於幣安的評價

最後,為大家整理一下 PTT、Dcard 上網友對於幣安的相關評價,以下節錄網友觀點(有依排版修改):

  • PTT 網友評價幣安 1:幣安規模這麼大,如果幣安倒了加密貨幣市場也差不多掛了。
  • PTT 網友評價幣安 2:雖然不敢說 100% 沒事,不過要用中心化交易所大概就幣安最穩。
  • PTT 網友評價幣安 3:中心化交易所沒有哪一家敢說最安全吧…畢竟連銀行都會倒了。
  • PTT 網友評價幣安 4:如果要長期存幣還是建議冷錢包。
  • PTT 網友評價幣安 5:幣安都不敢用,還是不要來玩加密貨幣了。

PTT 網友的評論基本上都很中肯,畢竟在這個連瑞信、矽谷銀行都會掛掉的時代,實在不敢說一家加密貨幣交易所是 100% 安全的;但儘管如此,幣安在目前現有的加密貨幣交易所中,還是一個比較穩定的選擇,就如 PTT 網友所說,要長期存幣只有冷錢包才是真正安全,但要方便,還是選幣安吧…

至於 Dcard 網友上面的評論,基本上也差不多,但在 Dcard 上更多人是碰到詐騙集團騙你操作幣安網站…有點類似詐騙集團騙你操作 ATM 一樣,總不能說是 ATM 的錯吧?但這類詐騙真的非常多,Dcard 上也有很多案例,請大家記得千萬要小心,無論是用幣安或其他交易所都一樣。

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現在已經知道幣安並不是騙人的詐騙交易所,對於幣安安全性本站也從交易所簡介、資產儲備、安全基金、合規現況、安全事件紀錄、防範詐騙、網友評價等進行全方面的安全性分析,相信大家心裡應該有譜了。

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