講到「幣圈」或者加密貨幣,大家想到的第一件事肯定就是「風險」。
這是正確的,因為比起傳統金融,幣圈確實是高風險投資,有很多料想不到的事件,像是交易所倒閉、項目方捲款、穩定幣脫鉤…等等。
所以,本篇會為大家介紹常見的「低風險投資」,以及這些投資是不是真正的「低風險」,如果你是加密貨幣新手,這篇一定要仔細閱讀,不要讓自己誤入雷區而不自知!
【必看】幣圈的「低風險」真的是低風險嗎?
這裡必須要先定義甚麼叫做「低風險」。
對傳統金融來講,定存、國庫券可以算是無風險;而公司債、特定國家公債可以視為低風險;股票、外匯、原物料則可以稱做高風險。
以這種標準來講,加密貨幣的所有一切行為,都叫做超高風險了。
這其實不算錯,因為加密貨幣時常聽到龍頭交易所倒閉、項目方捲款、代幣劇烈波動等等,就連作為交易基礎的「穩定幣」都時常發生脫鉤的情況。
以傳統金融的角度來看,幣圈的所有一切,都不能稱作「低風險」。
因此,本文裡提到的「幣圈的低風險投資」,或者網路上任何講到低風險的幣圈投資,其實都是以「身處幣圈的角度」來看的,幣圈的所有投資都是超高風險,本文講的只是在這些高風險行為中,風險比較沒這麼大的投資方式而已。
總之,包含本文在內的所有投資方式,只要是在幣圈內的行為,通通都是高風險投資,一定要謹慎,本文也單就常見的投資做分享,不作為任何的投資建議。
降低風險的第一步:選擇可靠的交易所
在現實生活中,大家大概很少考慮到銀行倒閉的風險。因為就算銀行真的倒了,裡面的存款也是有政府做保的,不至於灰飛煙滅。
但幣圈就不是這麼回事了,幣圈的【銀行】其實就是交易所經常扮演的腳色,除非你很勤勞地把資產移動到冷錢包內,否則大多數人的加密貨幣應該都是一直放在交易所內。
幣圈曾經倒閉過不少大型的交易所,像是 FTX、Mt.Gox 等等;因此,選擇可靠的交易所,而且一定要時時留意交易所的壞消息,非常重要。
目前【幣安】是全世界最大的加密貨幣交易所,雖然創辦人在今年入獄,但入獄的罪名並不包含挪用客戶資產等等,目前創辦人趙常鵬 CZ 也已經出獄。
而目前幣安的規模巨大,現貨交易量與衍生品交易量全世界第一,甚至是後面幾名的總和。
因此,在挑選交易所方面,優先選擇大型的交易所是比較理性的做法。
即便如此,在幣圈三不五時還是會傳出交易所可能倒閉的壞消息,儘管這類消息大多數是假消息,但身在危機四伏的幣圈,千萬要時時保持警戒的狀態,當這類消息傳出後,第一時間就要把資產移出!
了解了這些大前提後,下文將為大家介紹幣安交易所內的各種投資方式;再次強調,雖然下文標題寫【低風險】,但這是以幣圈角度來看的,這類投資實際上都還是高風險投資,且不作為投資建議。
幣圈的低風險投資:存幣、存款、活期、定期
在「幣安理財」裡面,可以看到各個幣種的「活期、定期」產品,其實就類似於銀行裡的活存跟定存。
但幣圈內的活期與定期產品,不能與銀行的活存和定存類比,因為銀行的存款是有政府機關作保障的,但幣圈內的則沒有,這點務必要留意。
以幣安內的 USDT 活存為例,利率是浮動的,下圖是最近的活存利息,可以看到高達 18.75%,高到不可思議,這是因為近期行情火熱,借款開槓桿的人很多,因此需求旺盛、利率就因此飆高。
在行情冷清的時候,USDT 的活期產品利率可能低到只有 2%,因此這個數字也是會大幅波動的。
除了 USDT 以外,一些幣種也都有活期產品可以申購,像是 BTC、BONK、NEIRO 等等。
但要留意的是,這類產品是以原幣結算的,也就是說你放一顆 BTC,他一年後會給你 1.0029 顆 BTC,但這些 BTC 換成美金會是多少,就取決於當時的幣價而定。
因此原幣數量會增加,但價值卻會波動,因此這沒辦法稱作是保本型產品,這點也需要留意。
幣圈的低風險投資:零擼項目
所謂的「零擼」指的是不用投入資產,單純花時間就能獲得收益的項目。
世界上真的有這麼好的事嗎?有時候還真的有,因為很多區塊鍊專案,像是遊戲等等,為了要吸引玩家,會提供一些每日簽到、每日互動之類的任務。
達成這些任務後,就有可能「空投」(發送的意思) 一些代幣給你。
像是前陣子火紅的 NOT,就是一個基於 Telegram 的小程式,每天按一按滑鼠就可以獲得積分,最後積分也會變成代幣,代幣就可以賣出獲利。
因此參加這些「零撸」專案,確實是沒有甚麼風險,最大的風險可能是浪費你大量時間,結果項目最後失敗,所以也沒有代幣可以發給你;或者是你辛苦簽到了三個月,最後拿了 10 美金之類的…
這種時間與收穫不成比例的現象,在零擼項目裡也很常見,因此雖然風險低,但往往收益也低;而且這類項目通常沒辦法在參加之前就知道有多少獲利,所以有賭上自己時間跟精力的成份。
幣安內的零擼項目並不多,但如果要參加的話可以鎖定一些行銷活動,像是每日抽 iPhone 等等的;或者是到幣安的 Web3 錢包內,偶爾也會有這些任務。
幣圈的低風險投資:新幣挖礦 (Launchpool、IEO)
本站已經介紹過不少次新幣挖礦,簡單來說,這是一個幣安的新幣行銷活動,只需要持有 BNB、FDUSD,幣安就會根據你持有的數量,分配新幣給你。
由於這些新幣是不需要花錢申購的,因此理論上風險不高,然而,新幣挖礦 (Launchpool、IEO) 並非沒有風險。
最大的風險就是,你必須要持有 BNB 和 FDUSD 才能參與,然而這兩種幣的價值是會波動的,因此如果不幸在挖礦期間 BNB 和 FDUSD 下跌,那麼新幣的獲利可能也補不了下跌的損失。
BNB 的波動比較劇烈,而 FDUSD 本身是穩定幣 (理論上與美元 1:1 掛勾),這樣也會有風險嗎?
答案是肯定的,因為 FDUSD 往往在新幣挖礦期間會出現溢價 (一顆高於一美元),挖礦結束後又出現折價 (一顆低於一美元),因此若等到 Launchpool 公告後才購買 FDUSD,結束後再賣掉,一來一回之間,也會有 0.x% 的損失。
以上,就是關於所謂的「低風險投資」該有的正確認知,以及幣圈常見的低風險行為背後真正會有的風險,以上舉例皆為教學使用,不構成投資建議,供大家參考囉!
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