加密貨幣的低風險、保本策略介紹(新手篇)

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提到加密貨幣,很多人都會立刻聯想到「高風險」、「泡沫」等等負面的字詞;雖然不得不說加密貨幣比起傳統金融,確實有很多潛在的風險,但如果你想要獲得比定存、存股更高的收益,但又不想承擔幣價上漲下跌的風險的話,還是有很多可以穩定獲利的的保本策略可以參考。

所謂的「低風險」,這邊指的是不用承擔幣價的波動,所以比起買比特幣、乙太幣等等交易策略,本篇介紹的方式更適合風險承擔能力低的小資族(或是部位較大的族群),「穩定收益」這四個字在幣圈絕對可以存在的,本篇就來介紹幾種比較入門的方式。

本篇會介紹的方法偏入門,會用到的交易所為 FTX派網幣安,等到大家對幣圈更熟悉了,將來還會介紹一些門檻更高、但收益更高、風險也一樣很低的策略(如 De-Fi 挖礦、撸空投、流動性挖礦…等等)。

幣圈的低風險策略一:期現套利

期現套利的原理就是「買進現貨、放空期貨」,所以只要幣價上漲,你的現貨就會賺錢、但期貨賠錢;如果幣價下跌,就是現貨賠錢、期貨賺錢。

而期貨空單與現貨多單之間的價差極小,因此無論幣價上漲或下跌,你都不會賠到本金。

那麼,期現套利怎麼獲利?

期貨與現貨一賺一賠之間,本金幾乎不會波動,那到底怎麼賺錢呢?

答案就是透過幣圈期貨特有的機制:資金費率

這邊說明起來有點複雜,但大家先試著想像一下…在幣圈期貨的世界中,有一種產品叫做「永續合約」,永續合約是一種永遠不會交割、沒有到期日的期貨,因此期貨與現貨之間的價差不會因為到期日接近而收斂。

那麼,要怎麼確保永續合約的價格貼近現貨呢?在交易所中,就會透過「資金費率」來達成此事;如果作多永續合約的人大於放空的人,那麼做多方就要支付做空方資金費率;反之,如果做空的人多於作多的人,那麼永續合約的空方就要支付多方資金費率。

由於在加密貨幣的世界中,大家長時間都是看多的,所以在永續合約這項產品中,期貨的空方經常可以收取資金費率。


(資金費率歷史,通常都是正數,所以放空期貨可以領錢)

這時回到前面的期現套利作法,只要做多現貨、放空期貨,你的本金就不會波動;但同時你因為持有期貨的空單,所以你可以長時間一直領多方付給你的資金費率。

鎖住本金價差的同時,不斷領取資金費率,這就是期現套利的基本原理,詳細介紹可見:派網期現套利機器人分析:原理、風險、使用方式,真的穩賺不賠?一文。

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期現套利怎麼操作?

這邊可以使用派網的產品,他們直接幫你設計好了「期現套利機器人」,你不必真的跑到交易所去放空期貨、買進現貨;只要透過派網的機器人,就自動幫你做完這些動作,你只要存入本金就好。

在「理財」>「期現套利」裡面,新增一個「穩健模式」的期現套利機器人;因為穩健模式不加槓桿,所以沒有期貨空單爆倉風險(若你想要稍微承擔一點風險、賺取更大利潤的話,可以選擇「激進模式」)

透過期現套利,可以避免幣價波動造成損失(因為你一邊買進現貨、一邊放空期貨了);在鎖住價差的同時,又可以領資金費率,在大幅波動的幣圈行情中,期現套利通常也可以有比放貸更高的收益,但同樣也是極低風險

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期現套利的年化獲利約多少?

雖然幣的上漲下跌並不影響期現套利的本金,但在牛市(上漲行情)時,因為大家普遍做多,因此期貨的空單可以享有更高的資金費率,所以在上漲行情時期現套利的獲利率可以有很高的表現!

下圖是一張運行了將近一年,擁有將近 28.93% 年化的期現套利單:

在下跌行情時,期現套利也可以有優於放貸等其他策略的收益,下圖是一張運行了 2 個月的套利單,在開單時以太幣價格一路下跌:

但期現套利單還是能有年化近 8% 的表現:

這也說明了在下跌行情中,只要資金費率不轉負(也就是市場上做空的人沒有比做多的人多),那麼期現套利就不太會出現虧損,即便在下跌行情中還是可以擁有不錯的收益率。

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幣圈的低風險策略二:穩定幣放高利貸

所謂的「穩定幣」指的就是加密貨幣版的美金,這些加密貨幣與美元錨定 1:1 的價值,所以本身不會波動(或波動與匯差極小),常見的有 USDT、USDC 等等,詳細介紹可見:穩定幣是什麼?有哪些?一文。

而在交易所進行穩定幣放貸,就是把你的穩定幣借給別人,並收取高額利息,年化利率往往高達 5~50% 之間,可說是加密貨幣版的活存,收益也比存在銀行高很多。


(十月時 FTX 放貸的利息收入)


(截稿為止,僅剩下 2% 左右,但還是比定存高)

為何穩定幣放貸利息這麼高?

在幣圈行情好的時候,很多人會從交易所借美金來開槓桿。

因為加密貨幣的波動很大,所以這些人往往願意支付很高的利息來借錢操作,因為只要幣價一波動,他們就能把利息賺回來了。


(幣價的波動很大,很多人願意借高利貸美金賭一把)

而我們不打算承擔這麼高的風險,因此只要借錢給他們就可以了,不用承擔幣價波動的風險,穩穩地收取高額利息

至於這些借錢的人會不會還不出來呢?這也不用擔心,因為借貸是透過中心化的交易所進行,因此即使那些人操作虧錢了,他們還是必須還你高額的利息,交易所會在他們快還不出來的時候自動平倉,你所有的借貸都是透過交易所進行,所以不必真的跟借款方接觸。

實際的操作簡單到不行,基本上一個按鈕就搞定了,剩下的借貸媒合等等動作都是由交易所處理。

穩定幣放貸怎麼做?

這邊推薦可以使用 FTX 的工具放貸,點此下載 FTX(注意,是「FTX」而不是「FTX Pro」喔),註冊並完成身分認證後,只要入金 10,000 美元以下,就可以享有固定 8% 的年利率;10,000 美元以上則為 5%,都非常好!

註冊 FTX 時,可以點右上角的禮物盒,並輸入推薦碼 47875643 領取獎勵。

點此註冊 FTX Pro 交易所,享有 5% 手續費優惠;上圖的 8% 收益是 FTX App,請點此下載,兩者是不一樣的喔!

幣圈的低風險策略三:幣安寶活期

這邊假設各位手上除了 USDT 等穩定幣以外,並沒有其他的加密貨幣,所以上面提的都是直接用法幣入金,取得穩定幣後,就可以直接操作的策略。

如果你是在幣安入金,或是經常在幣安交易的話;閒置的 USDT 也可以直接放到「幣安理財」>「幣安寶」>「USDT 活期」(請點此前往),把錢存著拿 5% 收益。

這個產品原理就很簡單了,跟一般的活期一樣,另外到 75,000 美元以下都可以有 5% 年化利率,算是相當不錯!風險部分,同樣是幣安倒閉或捲款,不過由於幣安目前是全世界最大的交易所,這類事情發生的機率相當低,大家自行評估一下囉!

詳情可見:【幣安評價】幣安(Binance)是什麼?安全嗎?PTT網友這麼說

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手上已經有幣了?試試這些低風險策略

上面提到的三種理財方式,都是指「投入穩定幣」的方法,不過既然加入幣圈了,我想大家手中應該或多或少都有一些乙太幣或比特幣吧?

在持有這些幣的期間,與其默默等待行情到來,有沒有什麼方式可以讓這些「已經握住的幣」增加呢?

答案是有的!而且風險同樣可控!

止盈寶:在停利之前賺高額利息

先前有一篇文章曾介紹過:雙幣理財技巧:讓閒置的加密貨幣長大的 4 招密技!,這邊就可以運用裡面的技巧。

假設你在 50,000 元的時候買入一顆比特幣,而現在跌到 47,000 元了,因此你打算等它漲到 50,000 的時候解套殺出。

這時,不要傻傻的在交易所掛 50,000 的賣單!因為不知道何時才會等到比特幣漲回那個價格,因此這時你就可以利用「止盈寶」。

在「理財」>「結構理財」>「投資結構理財」裡面選擇「止盈寶」,裡面設定一個 50,000 的產品:

下圖可以看到,派網給出的報價是年化 13.45%。

意思就是,如果比特幣真的漲回 50,000 了,那麼你不僅可以成功停利,同時還享有 13.45% 的利息;如果比特幣遲遲沒有漲到 50,000,那麼在等待的過程中,你也可以根據 13.45% 的利息讓手中的比特幣從 1 顆變成 1.00027 顆。

一直等不到行情,就一直用止盈寶掛著,就算等的過程很漫長,你的一顆比特幣也會以複利方式不斷變大,哪天行情來的時候,除了成功解套還可以多賺一筆!

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整理:幣圈裡有哪些低風險的獲利策略?

前面提到的幾種方式,算是幣圈裡低風險中最簡單最簡單的幾種了,未來如果有機會了話,還可以另外介紹流動性挖礦等等各種方法,若對這類討論有興趣的話,也歡迎加入蘋果仁新手 LINE 群

關於上面最基礎的幾種低風險策略,整理如下:

低風險策略收益率優點風險
期現套利8%~40%
  • 操作簡單,透過派網一鍵完成
  • 槓桿太大的話有爆倉風險
  • 資金費率轉負時會侵蝕本金(根據過往經驗發生機率很低)
中心化交易所放貸2%~50%(通常在2~10%上下,看行情)
  • 操作簡單,一鍵完成
  • 交易所倒閉、捲款
幣安寶活期5%
  • 操作簡單,隨時取回
  • 交易所倒閉、捲款
止盈寶(根據掛鉤價與結算日而定)
  • 停利前可獲取高額利息。
  • 無法規避幣價下跌風險,因此只適合手上有幣,準備停利的人使用

在這些策略中,穩定幣在中心化交易所放貸是風險最低的,但缺點是年化利率也較低;以截稿為止的 FTX 利率來看,穩定幣和美元的放貸利率只有 2% 而已,雖然偶爾可以跑到 10 幾趴甚至 50 趴,但那是在行情極度瘋狂,大家都在借錢開槓桿的時候才會發生。

相較之下,期現套利是比較中庸的且推薦的做法,因為承擔的風險較低,即便幣價崩盤也不影響本金,唯一的風險就是行情走入熊市後,資金費率由正轉負(也就是放空的人比作多的人還多),但以主流大幣(比特幣、乙太幣等),這種情況發生的機率不高,就算有,也往往都是短期現象。

因此如果想要進入加密貨幣世界,又想稍微賺多一點,同時又不想承擔幣價波動的人,期現套利可說是入門最簡單、風報比(風險報酬比)很低的策略;若使用派網的期現套利工具,只要入金後幾個按鍵就可以完成,操作也非常簡單,推薦給大家!

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