加密貨幣怎麼玩?新手入門必知投資風險、教學看這裡

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加密貨幣投資 教學 怎麼玩

想要投資加密貨幣,但卻不知道該從何開始嗎?本篇將告訴大家到底加密貨幣怎麼玩、有哪幾種投資方式,以及最重要的,到底有哪些投資風險,給想要參與加密貨幣投資的新手們一個參考。

本篇將分為:加密貨幣的低、中、高風險投資,大家可以依據自己的風險承受能力來選擇適合的投資方式;另外,很多低風險的投資方式若操作錯誤,也有可能是高風險,相反地,乍看是高風險的投資如果能夠正確的操作,也可以適時降低風險。

但這樣一來討論就太過廣泛了,因此本篇將著重在「新手專門」的領域,教大家到底加密貨幣投資怎麼玩!

加密貨幣怎麼玩?先準備這幾個東西

想進入加密貨幣投資的領域,你需要先準備以下幾個網站的帳號:

  1. 幣安(全球最大的加密貨幣交易所):點此註冊,享有全網最高手續費優惠
  2. FTX(全球前幾大的加密貨幣交易所):點此註冊,享有全網最高手續費優惠
  3. MetaMask  小狐狸錢包:點此前往 MetaMask 教學

光是註冊以上幾個帳號就需要幾天的時間,因為交易所還會要求 KYC(身份驗證,會需要你上傳身分證等資料),這個步驟是所有交易所都會要求的,所以大家還是勤勞點吧。

完成上面幾個帳號,接下來就可以看看到底有哪些投資方式了!

加密貨幣的高風險投資

這邊先定義一下「高風險投資」的意思,所謂的高風險投資,指的是本金有可能歸零,或者是承受大幅度虧損。

網路上很多投資加密貨幣致富的故事,其實大多都是從事高風險投資(例如合約),因此對新手來說並不是很建議,畢竟一個操作失利,可能致富不成反而連本金都賠光光了。

這邊先幫大家列一些幣圈內的高風險投資。

加密貨幣的合約、期貨產品

跟股市一樣,加密貨幣裡也有期貨產品(大多稱為合約),這類產品的意思就是開槓桿操作現貨,最高甚至可以開到 125 倍的槓桿!意思是你用很小的本金就可以操作金額很大的商品。

舉例來說,你本金只有 1,000 U(一千美元的意思),但透過合約,你可以買進 100,000 美元的比特幣(或其他加密貨幣)。

此時只要比特幣漲 1%,變成 101,000 美元,你就等於透過一千美元賺了一千美元,報酬 100%。

相反地,只要比特幣跌 1%,商品價值變成 99,000,你就賠了一千美元,相當於本金歸零。

因此,合約商品是開高槓桿的商品,如果操作不慎,可能承受非常大的損失。

關於幣安的合約相關教學,可以參考:幣安合約教學系列文章。

NFT 投資,有流動性風險

前陣子非常紅的 NFT 相信大家或多或少都有聽過,這邊就不再詳細說明 NFT 投資該如何分析,單純告訴大家為何這是一個高風險投資。

如果你投資到了不對的 NFT 項目,那有可能面臨流動性風險,意思是不論你掛多低的價格,都沒有人願意接手,這樣即便你認為手中的 NFT 值 1ETH,但根本沒人要買,到頭來真的就只是買了一張 JPG 而已。

冷門的新幣投資(ICO)

有些冷門的新幣,是專案方在成立階段時為了籌資發行的(新幣發行,ICO),你買了他們的幣就等於參與他們的募資,如果最後專案有發展成功,就可以獲得可觀的回報。

但如果專案發行失敗呢?那你手中的幣當然就一文不值。

更有甚者,是透過籌資的名義來詐騙的,騙你買幣之後壓根沒有要發展項目的意思。

目前能上前面提到的幣安、FTX 交易所的 ICO(或稱 IEO),已經由交易所本身做了第一層把關,因此風險「比較」小一點點。至於其他在交易所外的 ICO,則建議新手們不要參與,等到以後熟悉了幣圈再投入不遲。

聽都沒聽過的冷門幣投資

加密貨幣有成千上萬種,光是在幣安、FTX 的幣就已經投資不完了,且這些能上交易所的幣,大多也有很可怕的漲幅 / 跌幅,因此如果要做現貨交易,建議新手們直接在幣安、FTX 交易所上進行就好。

其他透過非中心化交易所進行的現貨投資,也不是不行,但並不建議新手操作,因為這類幣風險較大,跌幅可能會嚇死你…

加密貨幣的中風險投資

所謂的「中風險投資」,我定義為有可能承受本金的大幅度虧損,大多都是現貨交易。

現貨交易:買幣賣幣的意思

透過中心化交易所(幣安、FTX)買幣、賣幣,這本身就是中風險投資,哪怕是比特幣、以太幣這類大市值的幣種,振幅也是相當驚人的,因此新手如果願意承擔風險,建議最多最多從現貨交易開始入門即可。

不過買賣幣本身也有可能是高風險,尤其是買了不對的幣(如前陣子暴跌 99.999% 的 LUNA),因此對於純新手,我會建議先從市值排名前 50 大的幣種去研究,去搜尋看看每個幣背後是在幹嘛的,再來決定要不要投資。

市值前 50 大的幣種可以在這頁查詢,如下圖那樣列出的排行榜就是市值排名。

現貨交易有很多衍伸:如網格交易、雙幣投資

單純的買幣、賣幣可能不夠彈性,因此市面上還有各式各樣的加密貨幣工具,如派網

派網提供了很多加密貨幣的衍生投資工具,像是網格交易(在一定區間內低買高賣)、雙幣投資(透過結算日、結算價格賺取利息等等),派網是目前比較完整的交易平台,大家也可以考慮註冊。

🔥 點此註冊派網享有手續費優惠

「質押」賺取高額利息,但也有風險

在幣安交易所上,有很多的「質押」型產品,意思是你把幣壓在裡面一定的時間,可以賺取高額利息。

很多理財產品裡的質押年化利率高達 120%,但要鎖 90 天不能動,因此要評估的風險就是這類幣種在接下來 90 天會不會跌到你不能跑;如果你本來就打算長期 hold 幣,那質押當然也是可以考慮的。

如果想要讓閒置的幣種有 5~8% 的收益,同時又是活存的話,可以考慮放在 FTX(Blockfolio),無腦 5~8% 收益且可以隨時提領。

FTX(Blockfolio)跟前面提到的 FTX 交易所不同,詳情可見:FTX 交易所 App 介紹:和 FTX Pro 有什麼差別?如何賺 8% 活存利率?

各種 DeFi 挖礦、各種 GameFi、各種 XX to Earn

這邊直接跟新手們說結論,現在的各式各樣 DeFi、GameFi、什麼 Move to Earn、Play to Earn 其實也是可以參與的項目,不過不建議新手進行。

因為這牽涉到錢包的授權、存放,也關係到各種專案本身的發展、智能合約是否會被駭等等,這些東西絕對是可以玩的,只是風險不小、操作難度也不適合新手,建議大家在初期還是先乖乖待在幣安和 FTX,把上面的東西玩透徹了再說吧!

加密貨幣的低風險投資

所謂的「低風險投資」,指的是保本,或是本金只會承受小幅度虧損的。

加密貨幣投資裡真的有低風險這種東西嗎?其實是有的!這邊就舉幾個例子。

FTX 無腦存錢

上面有稍微提到的 FTX(Blockfolio)本身是一個錢包,你把幣放在裡面,就會給你 5~8% 利息,一萬美金以下都是 8%。

所以,你只要購買跟美元掛鈎的穩定幣,然後放在 FTX(Blockfolio)裡面,就可以領 8% 利息了,本金也不會受到虧損。(除非帳號被盜或是 FTX 倒閉,不過機率較低)

關於 FTX(Blockfolio)的教學,可見此篇文章。

幣安上的保本型商品

幣安上的保本型商品指的是保證「幣的數量」不會減少,假使你投了 100 顆 $AXS,他到時候一樣會還你 100 顆 $AXS 加上利息,不過到時候 AXS 值多少錢就難講了…

因此真正的「保本」,指的還是穩定幣(代表跟美元 1:1 掛勾的加密貨幣),在幣安上有 USDT、BUSD 兩種穩定幣活存可以購買,利率大約是 10% 左右,可以參考。

期現套利

期現套利指的是透過買進現貨、放空期貨來確保本金不會波動,同時在放空期貨時賺取利息(這個利息稱為資金費率,是幣圈特有的商品)。

關於期現套利的詳細教學可參考下方文章連結,可以手動操作或是透過派網無腦進行即可。

新手投資,尤其要小心詐騙

加密貨幣圈的詐騙驚人地多,只要在臉書發問馬上就會有詐騙來私訊你,而且在社團上每天都可以看到受害者。(不誇張,幾乎是每天)

所以,對新手來說,請記得「永遠只在幣安、FTX、派網等本站提過的交易所交易」,不要把錢從這些交易所轉出去,詐騙集團可能會跟你說有其他低風險、高報酬的機會,千萬不要上當。

本文介紹的加密貨幣方式只是眾多投資方法的一部分,外面絕對有更多風險更低、報酬更高的投資,不過那些機會永遠都在,新手建議先一直待在幣安、FTX 等等,直到熟悉了再出新手村,否則很容易因為一時貪心,本金直接被騙光,社團上已經看過不下數百起案例了。

畢竟在幣安等平台上,商品跟投資方式就已經多到眼花撩亂了,這些都徹底了解之後再出去挑戰 DeFi、NFT、各種挖礦也不遲。

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