在幣安使用 BUSD 交易合約的好處、手續費與安全性分析

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幣安 BUSD 合約 風險 手續費

在加密貨幣的世界中,各種幣通常是透過「穩定幣」來計價的(例如,1 BTC = 20,000 USDT/BUSD/USDC)等等,所謂的穩定幣,指的就是與美金錨定 1:1 比例的加密貨幣,可以視為加密版的美元。

不過,前陣子剛爆發了 UST 脫鉤事件(指的是 1 UST 不再相等於 1 美元),導致許多 UST 的投資者血本無歸,到底,該怎麼選擇穩定幣比較好呢?

本篇將介紹由幣安發行的穩定幣 BUSD,分析其安全性,以及告訴大家透過 BUSD 交易合約有哪些好處,讓大家在投資的過程中,可以更清楚到底風險與優勢在哪裡。

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什麼是穩定幣?穩定幣的種類有哪些?

先前本站曾經介紹過穩定幣的常見種類,這邊幫大家總結。

簡單來說,穩定幣就是「加密貨幣版的法幣」,最常見的就是美元穩定幣,所以下文的「穩定幣」指的都是約莫等值 1 美元的美元穩定幣。

正因為「 1 穩定幣 = 1 美金」,所以價格不太會波動,大概就是在 1 美元上下;而其他會波動的加密貨幣如 BTC、ETH 等等,通常都是透過穩定幣來計價 / 交易。


▲ 以 BUSD 為例,價格約莫在 0.998 ~ 1.003 波動,基本上穩定在一美元上下。

常見的穩定幣中,又分為「由法幣作為儲備」以及「由加密貨幣作為儲備」兩種;前者很好理解,發行機構收了你 1 美元法幣,就會發給你 1 美元穩定幣,所以無論市場怎麼變動,你都一定有辦法把手中的穩定幣再換回美元。

而由加密貨幣作為儲備的穩定幣就比較危險,因為穩定幣的價值是由加密貨幣作為擔保的,因此如果市況不好,導致加密貨幣價格大跌,手中的「加密貨幣穩定幣」就可能與美元脫鉤。(其中牽扯一些不同幣種間的兌換,因此又稱為算法穩定幣,在此不詳述)


▲ 以加密貨幣作為儲備的 UST(現改名為 USTC),就曾因為擠兌與加密貨幣崩盤而脫鉤,近乎歸零。

因此,在交易虛擬貨幣的時候,選用的穩定幣最好是選由美元作為儲備的,最常見的是 USDT(部分美元)、USDC、BUSD 等等,這幾種穩定幣的差異,是發行機構與背後的儲備資產有所不同。

像是市場上曾經對 USDT 背後的儲備有所疑慮,所以價格一度些微脫勾,儘管最大跌幅只到 0.996 美元左右,雖然不算大幅脫鉤,但至今尚未回到一美元。

因此,穩定幣作為加密貨幣版的美金,最重要的是「到底能不能錨定一美元?」,而這決定於它背後的儲備資產,以及關於這些儲備資產的審計是否可靠。

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什麼是 BUSD?BUSD 安全嗎?

那麼,接下來就介紹由幣安交易所發行的穩定幣:BUSD。

BUSD 是由幣安發行的穩定幣,因此在幣安交易所上會有許多以 BUSD 計價的交易對。

不過,作為穩定幣,BUSD 到底夠不夠安全?有沒有辦法保證與美元 1:1 的錨定呢?

前面說過,一個穩定幣安全與否,最重要的在於它背後的儲備資產;根據 PAXOS 的資料,BUSD 背後有 96% 的現金與現金等價物,以及 4% 的國債,所以每發行 1 BUSD,背後都一定要有 96% 的現金(與等價物)以及 4% 的國債作為擔保。

這樣子的擔保值得信任嗎?幣安的 BUSD 由 Withum 作為審計單位,並每個月發表審計報告,確保擔保品,報告可以點此查看

此外,根據幣安網頁,BUSD 也受到紐約金融服務局(NYDFS)的監管,且為紐約州金融服務廳(NYDFS)的綠名單成員

因此在安全性上,根據幣安的資料,可以透過監管、BUSD 背後的法幣儲備,以及針對那些儲備的審計來確保 BUSD 與美元之間的錨定。

除此之外,目前市場上與美元錨定最穩定的穩定幣,就是 BUSD 與 USDC 了,USDT 如前面所述有稍微脫勾,至截稿為止也還沒恢復,雖然幅度不大但還是要謹慎觀察。而 BUSD 與 USDC 的波動則是穩定的多,在幣安上,你也可以直接用 BUSD 出金,以 1:1 的比例換回法幣。

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使用 BUSD 交易的好處:免手續費!

穩定幣的種類眾多,其中 USDT、BUSD、USDC 使用上最為廣泛,那麼,選擇 BUSD 來交易又有什麼好處呢?

BUSD 交易對均可享受掛單零費用

幣安是全世界最大的交易所,在上面交易的幣種眾多,且用 BUSD 交易皆可以享有掛單免手續費的優惠,所以要購買 BTC、ETH 等加密貨幣,用 BUSD 就可以省掉手續費的支出(僅針對 Maker 單,也就是限價單)。

而在幣安上,有超過 300 個 BUSD 的現貨與槓桿交易對。

如果你已經持有 USDT、USDC、TUSD、USDP 等其他穩定幣,在把他們換成 BUSD 的時候,幣安也不會收取交易手續費。

以上的優惠根據官網,只到 6/30 而已,但之前曾經延長過優惠,因此之後會不會繼續這項零手續費優惠,可以鎖定幣安的官方公告

BUSD 對新幣的交易深度較好

所謂的「交易深度」指的是承接買單或賣單的數量,如果交易深度不夠,就容易出現滑價的情形。

但 BUSD 作為幣安發行的穩定幣,在新代幣上架時自然可以獲得比較好的流動性,所以對於新幣剛上架的時候,使用 BUSD 買賣價格會較為穩定,不易因為深度不足而波動。

BUSD 在幣安上有各種理財產品

BUSD 在幣安上還有其他好處,例如可以參與 Launchpool 挖礦、流動性挖礦產品、購買幣安 NFT 市場上的 NFT、活存定存等理財產品,自然也可以用 BUSD 來交易合約等等。

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如何開始交易 BUSD 本位合約?

了解了 BUSD 的安全性、背後的多種交易對之後,接下來教大家如何使用 BUSD 交易 U 本位合約。

在幣安 App 上找到「合約」頁面,就可以透過左上角找到各種以 BUSD 計價的合約。

只要看到加密貨幣後面跟著的是「BUSD」,就代表是以 BUSD 計價的;像是 BTCBUSD、ETHBUSD、BNBBUSD、ADABUSD…等等。

「BTCBUSD:20,519」意思是現在的一顆 BTC 合約報價為 20,519 BUSD,也就是 20,519 美元的意思。

在幣安的「U 本位合約」中,有 BUSD 與 USDT 交易對,兩者價差差不多(因為都差不多是 1 美元),不過 BUSD 的交易可以免手續費。

由於現在把 USDT 換成 BUSD 也是免手續費的,所以如果你想要省掉手續費開銷的話,可以把 USDT 換成 BUSD,再透過 BUSD 去交易合約。

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如何使用多資產模式交易 BUSD 合約?

「多資產模式」又稱「聯合保證金模式」,先前的文章已經有介紹過。

在合約交易的時候,可以選擇是否開槓桿,只要開啟槓桿,就需要有保證金來確保你的倉位可以承受多少虧損。

舉例來說,你倉位裡只有 100 美金,但你開了 10,000 美金的合約,這時只要下跌 1%,你的保證金就會虧光了,這時就會爆倉。(除非你追加保證金給他扣)

如果你的保證金帳戶裡有 USDT、BUSD、BTC、ETH 等各種加密資產,你可以用這些加密資產來作為保證金使用,而不需要把他們賣掉,當然,像是比特幣或以太幣這種高波動的加密貨幣,作為保證金的價值需要稍微打點折扣的。

各個加密貨幣作為保證金的價值與限額如下:

資產
限額
作為保證金價值
BTC
5 BTC
95%
ETH
70 ETH
95%
BNB
1,000 BNB
95%
XRP
15,600 XRP
90%
ADA
11,300 ADA
90%
DOT
460 DOT
90%
SOL
100 SOL
90%
USDT
無上限
99.99%
BUSD
無上限
100%
USDC
10,000,000 USDC
99.99%

可以看到,如果你是交易金額較大的交易者,使用 BUSD 可以有無上限的保證金限額以及 100% 的抵押率,其次是 USDT 的無上限保證金限額與 99.99% 的抵押率,如果是 BTC,最高就只有 5 BTC 的額度,且需要打九五折。

因此如果是頻繁交易合約的交易者,會建議使用 BUSD 作為保證金,一來是作為抵押的比例與額度最高,二來是還可以省交易手續費,且 BUSD 作為法幣儲備的穩定幣安全性也較高。

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使用模擬交易提高合約交易技巧

本站將會撰寫一系列的合約交易教學(可見延伸閱讀),但即便知道了合約的交易原理,還是要親自上場操作看看才會比較熟悉。

但對新手來講,與其一開始用真金白銀去學習,不如先使用幣安的模擬交易功能,在模擬賬戶中你會有 3,000 USDT 的虛擬額度用來交易,把這 3000 美金想像成真的錢,試試看合約操作吧!

在幣安 App 中點選「合約」,點右上角的選單,就可以選擇「模擬交易」:

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總結:使用 BUSD,並用來交易的好處

最後幫大家總結一下 BUSD 的特色以及好處。

首先,BUSD 是由幣安發行的穩定幣,根據審計報告,背後有 96% 的現金儲備以及 4% 的美國國債,可用以確保 BUSD 的穩定以及於美元 1:1 錨定。

BUSD 作為幣安發行的穩定幣,在幣安交易所內有各種理財產品如新幣挖礦、流動性挖礦等等,此外,用 BUSD 交易現貨也有較多的交易對,也有較佳的深度/流動性,而且免手續費。

使用 BUSD 交易合約,除了一樣可以享有免手續費的好處以外,BUSD 的價值可以 100% 作為保證金,在聯合保證金模式中效率更高。

以上就是關於幣安穩定幣 BUSD 的介紹,以及用它來交易現貨、合約的好處,給大家參考。

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